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Swiss Life Expert : L'assureur suisse enrichit son offre en assurance patrimoniale

Avec le nouveau contrat "Swiss Life expert", le plus grand groupe suisse d'assurance vie enrichit sa gamme de produits en assurance patrimoniale. L'une des nouveautés réside dans la possibilité pour l'assuré de gérer son épargne selon des arbitrages "libres" et/ou "pilotés".

Le contrat d'épargne multisupport "Swiss Life Expert"

Afin de proposer des produits plus adaptés à ses assurés, Swiss Life, la compagnie d'assurance spécialisée dans la gestion de patrimoine complète régulièrement sa gamme de produits et services. Ainsi, un nouveau contrat d'assurance vie à la carte appelé "Swiss Life Expert" est désormais proposé à ses clients. Il s'agit d'un produit multisupport qui permet, à partir d'un même contrat d'épargne, un adossement à un fonds en euros (à capital garanti) ainsi qu'à des unités de compte présentant un choix de 750 OPCVM (Organisme de placement collectif en valeurs mobilières). Il est d'ailleurs possible de gérer Swiss Life Expert en arbitrages libres et/ou au travers d'arbitrages pilotés.

Un contrat destiné au client à fort potentiel d'épargne

Précisément, ce nouveau produit d'assurance est surtout destiné aux clients disposant d'un potentiel d'épargne élevé. Son objectif principal est notamment de proposer des conseils de gestion en patrimoine indépendant (CGPI) apportant des stratégies d'organisation patrimoniales qui tiennent compte des objectifs fixés par l'assuré pour les investissements à plus ou moins long terme. Il peut également servir à la préparation des projets et dans l'optimisation de la transmission de patrimoine. Swiss Life Expert fait donc intervenir quatre sociétés de gestion dans le cadre d'un partenariat avec l'assureur suisse. À savoir : CCR Asset Management, Meeschaert Gestion Privée, Rothschild et cie Gestion, ainsi que Swiss Life Gestion Privée.

Les arbitrages libres et pilotés : deux modes de gestion d'épargne complémentaires

Les arbitrages libres sont accessibles à partir d'un versement de 8000 euros, et permettent à l'assuré de définir à Swiss Life la méthode de répartition qu'il souhaite pour son épargne. Notons par ailleurs que le souscripteur peut, tout au long de la validité de son contrat et dans le cadre juridique et fiscal de l'assurance vie, opter pour une gestion de son épargne en mode "arbitrages libres" et/ou tirer avantage de l'expertise des sociétés partenaires grâce au mode "arbitrages pilotés". Ceci, en sachant que les deux modes sont complémentaires et que l'assuré ne paiera aucun frais lorsqu'il opérera un changement dans l'organisation de son épargne.


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